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大和:維持建設銀行(00939)“買入”評級 目標價上調(diào)至6.5港元 環(huán)球熱訊

來源:英為財情


(資料圖片)

大和發(fā)布研究報告稱,維持建設銀行(00939)“買入”評級,公司第一季凈息差環(huán)比跌8個基點,主要由于按揭貸款占比高企及有64%的按揭需要重新定價,令其凈息差壓力較同業(yè)高。該行認為,建行大部分的壓力已在第一季反映,第二至第四季的下行空間有限,將其目標價由6.4港元上調(diào)至6.5港元,

此外,基于凈息差壓力,分別下調(diào)建設銀行2023至2024年撥備前利潤預測2%及1.5%,至5730億元人民幣及6460億元人民幣,但上調(diào)凈利預測1.3%及1.6%,分別至3370億元人民幣及3770億元人民幣,以反映穩(wěn)定的資產(chǎn)質(zhì)素。

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