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全球熱議:銀行股權不香了？稠州銀行逾1.5億股八折拍賣

2022-12-31 05:39:29 來源：時代周報

本文來源：時代周報作者：郭子碩

(資料圖片)

浙江稠州商業銀行（下稱“稠州銀行”）上億股權及對應轉增股本將被拍賣。

阿里司法拍賣網顯示，天津濱海新天投資有限公司（下稱“新天投資”）和北京紅樓文化傳播有限公司（下稱“紅樓文化”）合計持有稠州銀行的1.545億股股權，被分拆成9筆進行司法拍賣，起拍價合計約2.87億元，是評估價八折。該筆拍賣于12月29日上午10時開始。

稠州銀行成立于1987年，2006年由城市信用社改建為股份制商業銀行。目前，稠州銀行共設有15家分行（管理部），并發起設立浙江稠州金融租賃有限公司及9家村鎮銀行。截至2022年三季度末，該行資產總額2879.2億元，今年前三季度實現凈利潤11.99億元。

時代周報記者注意到，今年，稠州銀行股權多次走向拍賣臺。本次被拍賣的股權規模接近該司第六大股東義烏市蘭生工貿有限公司（下稱“蘭生工貿”）所持股本比例。此外，稠州銀行目前共四名股東董事，蘭生工貿占據一席。本次股權拍賣或影響稠州銀行董事會格局。

12月29日，稠州銀行回應時代周報稱，本輪拍賣的新天投資和紅樓文化股權合計持股占比不超5%，且兩家公司債務問題系其自身經營中遇到的困難，不會對本行穩健經營和股權穩定性產生影響。

股權結構分散或影響經營

稠州銀行的股權結構一直較為分散，至今無控股股東。

據2021年年報，稠州銀行前十大股東中有九家是民營企業。其中，浙江東宇物流有限公司（下稱“東宇物流”）和寧波杉杉股份有限公司（下稱“杉杉公司”）均持股7.06%，并列第一大股東；杭州乾智投資管理有限公司和義烏市豪泰工藝品有限公司均持股4.94%，并列第三大股東。江陰華西村資本有限公司、蘭生工貿、杭州科歐博億貿易有限公司(下稱“科歐博億”）、億德寶（北京）科技發展有限責任公司（下稱“億德寶”）、新天投資則分別位列第五、第六、第七、第八、第十大股東。

本筆拍賣股權規模為1.545億股，與該行第六大股東蘭生工貿所持1.543億股份相近。稠州銀行有四名股東董事，兩名來自并列第一大股東東宇物流和杉杉公司，一名來自第六大股東蘭生工貿。

為保證現有民營股東的利益，稠州銀行在征詢意見回函里提出：“股權轉讓事宜最終應經本行董事會批準，同時考慮到本行民營的股權結構屬性，受讓人應為民營企業。”?

對此，稠州銀行相關負責人回應時代周報記者稱，這出于兩方面考慮：一是股權結構，二是該行的治理機制方面要求。上述拍賣股權無優先購買權人。

“受經濟下行壓力加大、疫情因素等影響，部分銀行股東，特別是民營企業股東經營較為困難，或身陷債務糾紛，通過司法拍賣處置股權化解企業債務，是企業正常的市場行為。”稠州銀行相關負責人表示。

圖源：圖蟲創意

多名大股東質押稠州銀行股權。截至2022年一季度，稠州銀行共有13家法人股東將持有的部分或全部股權進行了質押，被質押股權占全部股本比例為 23.29%。天眼查數據顯示，目前，稠州銀行仍有15筆股權處于出質狀態，前十大股東中有四名股東出質股權，包括蘭生工貿、新天投資、科歐博億、億德寶。此外，科歐博億和億德寶處于全國法院失信被執行人名單中。

針對稠州銀行股權質押比例情況，稠州銀行回應時代周報記者稱，近年，該行積極走訪股東，全面了解股東經營狀況、面臨的困難及相關訴求，傾聽股東的意見和建議，并向股東宣導監管政策、公司章程及本行規定，爭取股東的理解與支持，近兩年股權質押比例逐年下降。

聯合資信在稠州銀行2022年二級資本債券信用評級報告中指出，稠州銀行已采取相應壓降措施，對股權質押比例超過其持有股份20%以上的股東限制表決權，但仍需關注股東經營情況對于股權結構穩定性造成的負面影響。

去年信用減值損失超2

億

年報數據顯示，2020年稠州銀行的資產減值損失25.51億元。受會計政策變更影響，2021年稠州銀行信貸資產和金融資產減值以信用減值損失科目列示，2021年信用減值損失26.63億元。對比來看，稠州銀行2020年、2021年的業務及管理費分別為22.04億元、25.93億元。

對此，大公國際在《稠州銀行主體與相關債項2022年度跟蹤評級報告》中指出，該司在加大貸款核銷力度的同時增加金融投資類資產減值準備的計提，導致信用減值損失規模較大。

“稠州銀行金融投資類資產面臨一定投資風險，將影響公司資產質量且加大公司投資風險管理壓力。”大公國際報告指出，截至2022年一季度末，稠州銀行本部金融投資類資產中，包含關注類資產53.94億元、次級類資產1.95億元，均為非標投資資產，主要因所投企業自身經營、流動性出現問題，以及外部非標投資風險上升等因素產生。

據聯合資信，截至2021年末，稠州銀行非標投資資產中關注類資產53.94元，次級類資產1.95億元，已發生逾期資產55.89億元。

針對該行已逾期類信貸非標投資規模以及追償情況，稠州銀行回應，該行針對違約客戶制訂了切實可行的清收化解方案，通過訴訟、清收、債轉股、核銷等手段，逾期類信貸非標投資規模已大幅下降，非標投資資產質量有效提高。

“近年來，隨著收益率相對較高的非標投資資產規模進一步壓縮以及資產減值損失計提規模相對較大，稠州銀行盈利水平有所下滑。”?聯合資信指出，2022年前三季度，稠州銀行的凈利潤依次為5.11億元、3.79億元、3.09億元，增速放緩。

近年，稠州銀行多次發行債券補充資本。2021年，稠州銀行合計發行?25億元永續債補充其他一級資本。本輪發行后，稠州銀行資本充足水平小幅提升。2021年末，稠州銀行母公司口徑核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率依次為8.83%、10.04%、14.14%。截至2022年三季度末該行母公司口徑核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率依次為8.65%、9.78%、13.68%，較上年末分別下降0.18、0.26、0.46個百分點。

大公國際分析指出，截至2022年3月末，公司信用投放加大對資本的消耗，導致資本充足水平略有下降。針對后續資本補充措施，稠州銀行表示，已制定資本管理中長期規劃，堅持內生資本積累為主、外源融資為輔的原則，多渠道、多方式籌措資本來源，以保持良好的資本充足水平。

與此同時，稠州銀行也曾多次發行資本補充債券。2019 年，稠州銀行發行二級資本債20億元；2020年發行二級資本債券20億元，補充二級資本。

稠州銀行定下IPO目標已有十余載。2009年，義烏市政府網站曾刊發信息，將稠州銀行列為擬上市企業。2017年6月，時任稠州銀行行長周瑞谷在接受媒體采訪時表示，正在積極地清理不良，加快銀行組織結構調整，籌劃A股上市計劃。

此前有媒體報道，浙江證監局在2017年12月19日發布的浙江轄區擬上市企業輔導工作進展情況表顯示，稠州銀行出現在該省2017年度終止輔導企業名單中，終止輔導時間為2017年5月。不過，2018年1月，華西股份（000936.SZ）通過互動平臺回復投資者時稱，稠州銀行IPO目前尚處于籌備階段。華西股份是該行第五大股東江陰華西村資本有限公司的母公司。

對于上市，稠州銀行相關負責人表示，登陸資本市場是促進本行健康可持續發展的長期戰略目標，本行高度重視上市工作，將據發展需要在適當時機積極推進上市計劃。

標簽：稠州銀行