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天天快播：券商員工無證上崗銷售基金，提成掛至他人名下，重罰！指標(biāo)再重，合規(guī)不可走形

2023-04-18 20:55:32 來源：英為財(cái)情

財(cái)聯(lián)社4月18日訊（記者林堅(jiān)）券商的基金代銷違規(guī)行為再次引起監(jiān)管關(guān)注。4月12日，浙江證監(jiān)局下發(fā)三份罰單，稱方正證券龍港龍港大道證券營業(yè)部存在兩項(xiàng)違規(guī)事項(xiàng)：

(資料圖片)

一是向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員下達(dá)基金銷售任務(wù)的情形；

二是將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績提成下掛至其他營銷人員名下。

綜合上述事項(xiàng)，浙江證監(jiān)局依據(jù)有關(guān)規(guī)定，決定對方正證券龍港龍港大道證券營業(yè)部及其員工采取出具警示函的監(jiān)管措施，并對營業(yè)部時任負(fù)責(zé)人采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。三者均被記入證券期貨市場誠信檔案。

圖為浙江證監(jiān)局下發(fā)的營業(yè)部罰單“無證代銷+轉(zhuǎn)移銷售關(guān)系與業(yè)績提成”事出何故？

可以看到，本次罰單呈現(xiàn)出了違規(guī)行為的清晰脈絡(luò)，屬于業(yè)內(nèi)“無證借資質(zhì)”推銷的又一違規(guī)事件，主要是營業(yè)部向無證人員和非職人員下達(dá)基金銷售的任務(wù)，構(gòu)成“無證代銷”的情況，隨后又將這種“違規(guī)”的基金銷售的業(yè)務(wù)關(guān)系以及業(yè)績提成轉(zhuǎn)移至其他合規(guī)執(zhí)業(yè)人員名下，形成營業(yè)部銷售基金的“合規(guī)假象”。

圖為浙江證監(jiān)局下發(fā)的員工罰單對此，有券商分支機(jī)構(gòu)人士告訴記者，其實(shí)反映了部分券商分支機(jī)構(gòu)面對的績效考核壓力，尤其處在基金銷售并不樂觀的市場環(huán)境下，這種壓力更為明顯。長期以來，這種有證無證銷售的“灰色地帶”都存在，“需要留意的是，部分分支機(jī)構(gòu)管理層人員也會因激勵獎勵，對并無資質(zhì)的員工施以壓力以達(dá)到滿足個人績效指標(biāo)的目的。”

記者注意到，從罰單數(shù)量來看，本次方正證券罰單涉事主體僅有一名無資質(zhì)代銷基金的員工，因此并非分支機(jī)構(gòu)普遍存在的情況，或?qū)儆趥€案。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)長期以來是方正證券的“基本盤”，根據(jù)方正證券披露的年報，2022年，方正證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入54.45億元，其中，代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入23.76億元；客戶總數(shù)突破1480萬戶，其中新開客戶數(shù)近160萬戶，新開戶市場份額6.66%。作為財(cái)富管理板塊的優(yōu)勢業(yè)務(wù)，方正證券證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約資產(chǎn)突破1000億元，實(shí)現(xiàn)收入4.62億元。在代銷金融產(chǎn)品方面，方正證券金融產(chǎn)品保有規(guī)模穩(wěn)定在800億元以上，峰值達(dá)857億元。

但也值得一提的是，2021年，方正證券代銷金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)收入為4.78 億元，但到了2022年，收入減少至2.60億元，或存在一定程度的代銷壓力。

圖為浙江證監(jiān)局下發(fā)的營業(yè)部時任負(fù)責(zé)人罰單據(jù)了解，方正證券正在持續(xù)優(yōu)化代銷金融產(chǎn)品工作，公司通過加強(qiáng)資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)、舉辦資產(chǎn)配置大賽等多項(xiàng)舉措，提升營銷人員資產(chǎn)配置能力，為客戶匹配更加合適的金融產(chǎn)品。公司開通“方正證券財(cái)富管理”公眾號和視頻號，積極開展投資者教育及客戶陪伴工作。

對于分支機(jī)構(gòu)存在的違規(guī)亂象，方正證券也在年報中披露，公司加大了合規(guī)力度檢查。2022年，方正證券對總部部門 3項(xiàng)業(yè)務(wù)、36 家分支機(jī)構(gòu)、1 家子公司進(jìn)行了現(xiàn)場合規(guī)檢查或走訪。合規(guī)檢查或走訪一般通過查詢聊天記錄或社交媒體言論、查看相關(guān)業(yè)務(wù)平臺和歷史交易記錄、檢查制度執(zhí)行情況、電子或紙質(zhì)檔案等方式進(jìn)行。

方正證券表示，公司充分利用信息科技，通過合規(guī)和反洗錢系統(tǒng)、柜臺系統(tǒng)日常實(shí)時對總部部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行非現(xiàn)場檢查。公司對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，提示并督促整改；對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，根據(jù)制度規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問責(zé)或合規(guī)考核扣分。

代銷金融產(chǎn)品亂象依然存在，監(jiān)管頻頻出擊

實(shí)際上，無論是在《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，還是在《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》等多份文件中，監(jiān)管已多次強(qiáng)調(diào)基金銷售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)范性與合規(guī)性。近年來，涉及基金銷售違規(guī)的券商罰單并不多，監(jiān)管將進(jìn)一步加強(qiáng)從基金銷售機(jī)構(gòu)的管理。

與方正證券營業(yè)部存在相同違規(guī)事項(xiàng)的券商，還有華福證券。2022年8月4日，江西證監(jiān)局對華福證券江西分公司出具警示函措施，因其個別人員未取得基金從業(yè)資格進(jìn)行推銷，且將后續(xù)銷售獎勵下掛至他人名下，包括其當(dāng)事人在內(nèi)，華福證券江西分公司以及時任負(fù)責(zé)人均受到處罰。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2022年，除了華福證券之外，華龍證券、東北證券等券商均暴露出無資質(zhì)員工違規(guī)參與基金銷售活動的問題。

就在今年1月，湖北證監(jiān)局官網(wǎng)披露，長江證券當(dāng)陽子龍路證券營業(yè)部存在員工未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格從事基金銷售業(yè)務(wù)的違規(guī)行為。

到了2月，代銷金融產(chǎn)品、基金銷售等方面違規(guī)讓1家券商和1家分支機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管措施。廣東證監(jiān)局表示，粵開證券存在三方面問題：一是公司內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)部分不具有基金從業(yè)資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動問題，未按照內(nèi)部規(guī)定開展合規(guī)問責(zé)，且個別分支機(jī)構(gòu)中后臺人員仍有參與基金銷售問題。二是基金銷售相關(guān)部門的合規(guī)風(fēng)控人員不具有基金從業(yè)資格。三是長期未發(fā)現(xiàn)廣西分公司原負(fù)責(zé)人郭某任職期間在其他營利性機(jī)構(gòu)兼職，且發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題后未按照內(nèi)部規(guī)定開展合規(guī)問責(zé)，分支機(jī)構(gòu)未及時向?qū)俚刈C監(jiān)局報告。

此外，云南證監(jiān)局表示，平安證券云南分公司存在未有效執(zhí)行公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理等各項(xiàng)內(nèi)控制度，分公司個別員工私自銷售非平安證券自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

在4月，據(jù)深圳證監(jiān)局，陳某在國泰君安深圳登良路證券營業(yè)部從業(yè)期間，統(tǒng)一存在不具備基金從業(yè)資格參與私募基金銷售的違規(guī)行為。

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