環球微頭條丨存5萬被要求出具收入證明？多家銀行：個案
南方財經全媒體記者 吳霜，實習生楊蕾、劉蕾岑 上海報道
近日，一段“存5萬被要求出具收入證明”的視頻登上熱搜。浙江湖州一位女士發布視頻稱，自己去銀行存5萬元被要求提供收入證明等材料。記者采訪了上海、北京、深圳、南京等多地銀行工作人員發現，該視頻所反映的情況僅是個案。
【資料圖】
該女士在視頻中表示，營業員詢問了她工作地點、住所、錢款來源、收入證明等信息，讓她感覺“像審犯人一樣”。最后，該女士直接抽了100元，只存49900元，銀行還送了她一桶油。
營業員的信息核查行為主要是出于反洗錢考慮，并非無據可依。2022年1月26日，為進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，中國人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），擬于2022年3月1日起施行。其中第十條規定“商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途?！?/p>
然而，2022年2月21日，據央行公告，定2022年3月1日起施行的《管理辦法》因技術原因暫緩施行。
針對湖州這位女士的遭遇，21世紀經濟報道記者詢問了多家銀行。
招商銀行上海某支行和工商銀行北京某支行的工作人員均表示“沒有那么夸張”。
“當然，如果客戶賬戶被管控了，我們肯定也會問賬戶的用途和使用情況；但如果只是單純來存現金一般不需要，就算存款幾十萬了，最多也是問一下資金用途，但不需要填相關的表之類的?！惫ど蹄y行的工作人員補充道。
其他銀行的存款業務對客戶資金證明材料也沒有明確要求。記者詢問了多家銀行存款業務的辦理流程，發現大部分銀行對個人辦理5萬元現金存款的流程與過去基本一致，尚未因新規出臺而出現較大變化。
中國銀行深圳和北京的兩家支行，以及中國建設銀行北京一家支行的工作人員都向21世紀經濟報道記者表示，辦理5萬元存款只需要出示身份證、銀行卡；有本行賬戶的個體客戶辦理5萬元以下存款不需要攜帶身份證。
而針對個人辦理30萬元現金存款的流程，不同銀行規定各異。例如，中國銀行深圳的一家支行就要求，除了出示身份證、銀行卡外，還需出示資金來源與收入證明的證明材料。
在農業銀行南京的一家支行則表示，不需要額外出示前述證明材料，因為該行“暫時沒有接到相關通知”。該行工作人員還稱，“對于需要采集來源的資金款項，銀行后臺有辦法可以查到?！?/p>
標簽： 中國人民銀行
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