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東臺農商行違法被罰140萬轉嫁抵押物財產(chǎn)保險保費等

2021-12-28 14:30:46 來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月28日訊昨日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露了鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕25號）。

信息公開表披露，江蘇東臺農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“江蘇東臺農商行”）存在向小微企業(yè)轉嫁抵押物財產(chǎn)保險保費、同業(yè)業(yè)務交易對手名單制管理不到位、固定資產(chǎn)貸款項目資本金審查不到位、個人大額貸款未執(zhí)行受托支付的主要違法違規(guī)事實。

鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對江蘇東臺農商行處以罰款人民幣140萬元。

同時，鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕26號）顯示，吳海兵對江蘇東臺農商行向小微企業(yè)轉嫁抵押物財產(chǎn)保險保費負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號）顯示，陳翔對江蘇東臺農商行固定資產(chǎn)貸款項目資本金審查不到位負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕28號）顯示，周立對江蘇東臺農商行個人大額貸款未執(zhí)行受托支付負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕29號）顯示，杜娟對江蘇東臺農商行個人大額貸款未執(zhí)行受托支付負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

相關法律法規(guī)：

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條　商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：

（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第八十九條　商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條　銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十八條　銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

標簽：東臺保費財產(chǎn)保險